Lehet, hogy a nők jobb befektetők, mint a férfiak?

Egyes új elemzések szerint a női befektetők hosszú távon valamivel magasabb hozamot érnek el, mint a férfiak.

Egy másik jelentés szerint ugyanakkor az Egyesült Királyságban a nőknek csak körülbelül a negyede rendelkezik befektetésekkel, szemben a férfiak mintegy 40%-ával.

A BBC megvizsgálta a tendencia mögött álló adatokat, amelyek meglepő különbségeket tártak fel a befektetésekhez való hozzáállásban a nemek között.

Teleri Evans 25 éves volt, amikor elkezdett megtakarítani egy Help To Buy ISA (az első ingatlanvásárlókat segítő lakástakarék-pénztár) számlán, majd néhány évvel később nyitott egy részvény- és értékpapír-alapú Lifetime ISA (személyes megtakarítási) számlát. Mire 33 éves lett, 40 000 font (kb 17 millió forint) megtakarítása volt, amelyből 8000 fontot (kb. 3,4 millió forintot) a befektetései hozamai tettek ki.

„Nagyon tudatosan takarékoskodtam, és egy ideig az édesanyámnál laktam, hogy a lehető legközelebb kerülhessek a Lifetime ISA számlára évente befizethető legfeljebb 4 000 fontos (kb. 1,7 millió forintos) összeghez" – mondta.

A pénzt Teleri, aki köztisztviselőként dolgozik Cardiffban, az év elején, élettársával közösen, az első lakásukhoz szükséges önerőbe fektette.

A Boring Money fogyasztói pénzügyi weboldal tanulmánya szerint az Egyesült Királyságban a nők mindössze 26%-a fektet be, és ez az arány a 45 év alattiak körében 23%-ra csökken.

Ezzel szemben összességében a férfiak 41%-a fektet be, és ez az arány a 45 év alatti férfiak körében is stabilan 40%.

Mi magyarázza a különbséget?

Gillian Fleming, az Egyesült Királyságban működő, nők által vezetett angyalbefektető vállalat, a Mint Ventures társalapítója és ügyvezető igazgatója szerint ez „nagyrészt a kultúrának tudható be".

„A múltban a férfiak nagyobb valószínűséggel hozták meg a család befektetési döntéseit, a nők pedig nem birtokolhatták a vagyon nagyobb részét. De ez most változóban van" – magyarázta.

„Emellett a pénz és a vagyonteremtés nem feltétlenül olyan téma, amiről a nők nyíltan beszélgetnek - ezen szeretnénk mi változtatni."

Női befektetők

Teleri úgy érzi, az utóbbi időben változás tapasztalható ezen a téren. „A befektetés határozottan olyan téma, amiről a nők egyre többet beszélnek, ami pozitív dolog" – vélekedett. „Ez a baráti körömre is igaz."

A Fidelity International elemzése szerint, azok a nők, akik részvényekbe és értékpapírokba fektettek, három év alatt 50%-os összesített hozamot értek el, szemben a férfiak 47%-os hozamával.

Az elemzés nem azonosítja a különbség okát, de mi magyarázhatja ezt?

A nők valamivel magasabb hosszú távú hozamának egy lehetséges magyarázata abban rejlik, hogy milyen gyakran vásárolnak és adnak el befektetéseket. A Barclays adatai szerint a nők körülbelül fele olyan gyakran kereskednek, mint a férfiak.

Joanna Floyd, a londoni The Work Psychologists üzleti pszichológusa szerint ennek az lehet az oka, hogy a nők türelmesebbek és kockázatkerülőbbek.

„A kutatások azt mutatják, hogy a férfi befektetők többet kereskednek és magasabb hozamokat hajszolnak, végső soron mégis a nők érnek el magasabb hozamot" – mondta.

„Az a visszafogottság, ami eleve távol tartja a nőket a piactól, pont az a tulajdonság, amiből profitálhatnak."

Ez az óvatosabb kockázatvállalási megközelítés a befektetéseken túl is megfigyelhető: a nők nagyobb valószínűséggel választják a biztos megoldást, amikor pénzügyi kockázattal járó döntéssel szembesülnek.

Ami a nők befektetési szokásait illeti, Fleming szerint tudatosabbak és óvatosabbak.

„A nőket gyakran vádolják azzal, hogy kerülik a kockázatot. Mi inkább úgy fogalmazunk, hogy tudatosabban viszonyulnak a kockázathoz" – mondta. „A férfi befektetőkkel folytatott beszélgetéseink alapján nekik jellemzően a megtérülési ráta az elsődleges szempont.

Fleming szerint a nők szélesebb körben fektetnek be. „A férfiak nagyobb valószínűséggel fektetnek technológiai vállalatokba a magasabb potenciális hozam reményében. A nők szélesebb palettában gondolkodnak: a kiskereskedelemtől az élelmiszer- és italiparon át az egészség- és szépségiparig, a femtech-ig és a kreatív iparágakig."

Anna Macdonald, a Hargreaves Lansdown pénzügyi és befektetési szolgáltató befektetési stratégiáért felelős igazgatója egyetért azzal, hogy a nők körültekintően választják ki azokat a vállalatokat, amelyekbe befektetnek.

„Úgy tűnik, hogy a nők nagyobb súlyt helyeznek arra, hová kerül a pénzük, és milyen hatása lehet annak. És arra is, hogy az adott befektetés megfelelő legyen a számukra" – állította.

„A kutatásaink azt sugallják, hogy a férfiakat... jobban vonzza a lehetséges hozam."

Jemma Slingo, a Fidelity International nyugdíj- és befektetési szakértője szerint a női befektetők „nagyobb valószínűséggel kapcsolják össze a befektetést valós élethelyzetekhez kötődő célokkal, a vésztartalék felépítésétől a gyermekekről való gondoskodásig".

Fontos megemlíteni, hogy az Egyesült Királyságban a nőknek általában kevesebb pénzük van befektetésre, mint a férfiaknak, mivel a nemek közti bérkülönbség miatt átlagosan kevesebbet keresnek.

Macdonald szerint a befektetési szektornak „több energiát kéne fektetnie abba, hogy a befektetés elérhető és releváns legyen, és igazodjon az emberek saját céljaihoz és értékeihez".

„Ez mind a nők hosszú távú pénzügyi függetlenségének, mind az Egyesült Királyság gazdaságának jót tenne."

Ezt a cikket újságíróink írták és lektorálták, a fordításhoz mesterséges intelligencia által támogatott eszközök segítségét használták, egy kísérleti projekt részeként.

Szerkesztette: Paulikovics Zsófia